10月8日消息，據(jù)南平銀保監(jiān)分局行政處罰信息公開表顯示，福建海峽銀行股份有限公司南平分行存在以下違法違規(guī)行為：投前調(diào)查和投后管理不到位，導(dǎo)致同業(yè)***資金未按約定用途使用，依據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十五條、第十六條，《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》第十二點，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，對機構(gòu)罰款30萬元。

據(jù)悉，福建海峽銀行股份有限公司南平分行成立于2014年10月11日，注冊地位于福建省南平市延平區(qū)解放路93號建大商廈一層，法定代表人為鄭勇。

《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十五條，商業(yè)銀行應(yīng)對客戶提供的身份證明、授信主體資格、財務(wù)狀況等資料的合法性、真實性和有效性進行認真核實，并將核實過程和結(jié)果以書面形式記載。

《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十六條，商業(yè)銀行對客戶調(diào)查和客戶資料的驗證應(yīng)以實地調(diào)查為主，間接調(diào)查為輔。必要時，可通過外部征信機構(gòu)對客戶資料的真實性進行核實。

《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》第十二點，金融機構(gòu)同業(yè)***應(yīng)嚴格風(fēng)險審查和資本站向合規(guī)性審查，按照“實質(zhì)重于形式”原則，根據(jù)所***基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)，準確計量風(fēng)險并計提相應(yīng)資本與撥備。

《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)責(zé)令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任：

1、未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

2、拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的；

3、提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

4、未按照規(guī)定進行信息披露的；

5、嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的；

6、拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

原文如下：

（來源：中國銀行保險監(jiān)督管理委員會網(wǎng)站）