招商銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行系統(tǒng)功能：

集團公司全國網(wǎng)上結算中心”和財務管理中心”

集團公司母子公司作為一個客戶整體，全面較早客戶號，開通較早的網(wǎng)上企業(yè)銀行服務，實現(xiàn)集團公司內部統(tǒng)一的資金結算管理和提供高效的集團***支持；靈活的子公司賬戶遠程控制與管理。實現(xiàn)全國范圍內集團公司母子公司賬戶業(yè)務集中開通和集中操作”、母公司統(tǒng)收統(tǒng)支”、母公司授權子公司額度內或超額度自主支付”、子公司網(wǎng)上申報母公司逐筆審批”等集權程度不同的集團資金管理模式；強大的集團結算中心功能。實現(xiàn)全國范圍實時集團賬務信息查詢、資金余額匯總、內部資金實時調撥、對外集團支付等多種功能。創(chuàng)新的集團財務中心管理。通過全新的自助貸款”、自助委托貸款”等信用業(yè)務功能，母公司統(tǒng)籌運用集團公司資金，實現(xiàn)母子公司、各子公司之間有償資金調撥和頭寸調劑；實現(xiàn)子公司共享集團公司統(tǒng)一授信額度；實現(xiàn)母公司對子公司的零余額”資金管理和名義資金管理；實現(xiàn)集團資金定期回籠和下劃的限額”管理；強力支持集團***。

網(wǎng)上自助貸款

貸款授信額度預先審批、循環(huán)使用，集團母子公司共享；自助提取額度內貸款和自助還款，資金實時到賬，操作方便快捷；貸款隨借隨還，期限靈活；貸款本息到期自動扣收、無過期、逾期煩惱。

網(wǎng)上委托貸款

全新的企業(yè)網(wǎng)上***服務；預先簽訂委托協(xié)議和貸款協(xié)議，委托人可在額度內發(fā)放多筆委托貸款；委托人、借款人網(wǎng)上直接對話，借款人自主確認委托人有關委托貸款事項；委托貸款發(fā)放和歸還自助操作，資金實時到賬；貸款本息到期自動扣收，無過期、逾期煩惱。

網(wǎng)上全國代理收付

實現(xiàn)全國本地、異地代發(fā)代扣業(yè)務，款項實時到賬，業(yè)務信息反饋及時、全面；建立網(wǎng)上收費站”，代扣行政、事業(yè)規(guī)費和其他協(xié)議收款業(yè)務；建立網(wǎng)上出納”，可全國代發(fā)工資、獎金、補貼、借支款項等各類現(xiàn)金業(yè)務，通過代發(fā)附件”功能異地傳遞原始憑證、實現(xiàn)異地財務審核和異地費費用報銷等；緊密銀保業(yè)務合作，為投保人提供最大便利，銀保通”模式全面代理保險公司收繳保費和賠付業(yè)務。

個性化財務授權管理

自由定制企業(yè)內部財務授權管理模式，適應多種個性化財務管理需求；采用靈活的預設模式策略，系統(tǒng)固化企業(yè)財務管理模式；標準化”預設模式，采用傻瓜”式操作，直觀易用，適應一般企業(yè)財務管理要求；個性化”預設模式，采用操作鏈”式管理，業(yè)務流程清晰，權限條件設置嚴格，人員分組分工靈活，適應不同財務管理方式的組合，有力支持集團財務結算中心”的復雜管理。

網(wǎng)上安全賬戶管理

預警通知?？蛇x擇自由設置賬戶經辦預警、異常大額變動等多種預警條件，通過個人電腦終端、電子郵件、手機短信等多種信息渠道，協(xié)助管理人員隨時掌控賬戶變化；收方受限。為商業(yè)伙伴預先設置通訊錄，對支付轉賬等資金交易業(yè)務限制收款人范圍，鎖定資金流向、保障資金安全；限額控制。自由設置支付轉賬等資金交易業(yè)務的條件限制，可對單筆金額，每日、每周、每月或每年累計金額等作出限定；數(shù)字證書。對涉及資金交易等敏感業(yè)務的操作，均需要通過數(shù)字證書卡進行身份認證和加密，充分保障系統(tǒng)安全。

全流程透視與交易追蹤服務

全新流程透視”功能，提供業(yè)務經辦、審批全流程詳細信息；自動提示下一步流程并通知有關操作人員，保證業(yè)務流程的高效暢順；顯示企業(yè)用戶業(yè)務處理準確時間，公示銀行業(yè)務處理環(huán)節(jié)和交易狀態(tài)，彰顯高品質銀行服務，幫助企業(yè)及時掌握商機和作出決策。

智能化操作向導

提供多種幫助和向導功能，秉承windows”風格，操作更具人性化。界面動態(tài)幫助、提供鼠標指向的標題、菜單、名詞、按鈕、填空欄目、下拉框等對象的詮釋。聯(lián)機幫助、提供詳盡的功能說明和疑難解答。操作流程提示，提供易學易用的向導指引，強大功能不再復雜；個性化界面，提供包括界面顏色變幻、按鈕風格、快捷鍵設置等個性化選擇功能，界面更為友好親和。

度身定制銀行信息主動通知

主動信息通知，改革銀行被動提供信息服務的傳統(tǒng)，提供銀企間、企業(yè)與企業(yè)間互動溝通的全新手段；渠道多種多樣，包括銀企直通車、個人電腦終端、電子郵件、手機短信等多種方式；咨詢內容豐富，包括金融資訊、銀行通知、賬務信息、交易信息、業(yè)務處理流程信息等，隨時掌控業(yè)務狀態(tài)；信息度身定制，客戶自主訂閱和設置信息發(fā)送條件、設置包括經辦預警”、余額異常”、到賬通知”等。

商務信息海量傳遞

新增交易附件”，提供海量摘要”，可以附加任何交易的說明資料；方便復核、查賬、記賬和收款人核對；附件數(shù)量最多可達五個；附件類型支持文本、掃描圖形、表格等，附件可為固定格式和自由格式，滿足不同業(yè)務需求。

網(wǎng)上票據(jù)

為公司客戶在涉及商務鏈的商流銷售票據(jù)回籠和物流采購票據(jù)支付等方面提供完整的電子化解決方案，尤其對集團性企業(yè)希望通過實現(xiàn)系統(tǒng)內商業(yè)票據(jù)的集中管理和使用來加強和完善集團內部現(xiàn)金管理的要求提供金融技術支持?？蛻粝蛘猩蹄y行申請并取得業(yè)務資格后，可以將持有的銀行承兌匯票（簡稱實票，下同）或招商銀行電子票據(jù)（簡稱電子票據(jù)，下同）交由招商銀行代為保管（托管），并通過網(wǎng)上企業(yè)銀行獲取托管票據(jù)信息；通過網(wǎng)上企業(yè)銀行**實票或電子票據(jù)的貼現(xiàn)、贖回、托收、質押貸款、質押開票、電子票據(jù)的背書和實票撤消托管等；通過網(wǎng)上企業(yè)銀行簽發(fā)銀行承兌匯票或招商銀行電子票據(jù)。

網(wǎng)上信用證

服務于采購量大的制造、商貿企業(yè)及其相關企業(yè)，嚴格經銷準入的制造企業(yè)及其相關企業(yè)，以及B2B電子商務平臺的會員企業(yè)?？蛻敉ㄟ^網(wǎng)上企業(yè)銀行實現(xiàn)網(wǎng)上開證、修改、通知以及網(wǎng)下授信和議付，完成國內信用證的全部業(yè)務操作?；竟δ馨ń涋k和多級審批開證、開證和來證查詢、信用證修改與撤消、收方限制、主動通知、收益人信息編輯、脫機制單、成批經辦和系統(tǒng)直聯(lián)等。

網(wǎng)上外匯匯款業(yè)務

服務于以外匯匯款作為結算手段的跨國公司、工貿企業(yè)、外貿企業(yè)等?？蛻粼诰W(wǎng)上企業(yè)銀行制作、審批外匯匯款申請，通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送至開戶行，從而實現(xiàn)業(yè)務申請在銀企間快速、安全傳遞?；竟δ馨▎喂P境內/境外匯款申請、批量境內/境外匯款申請、集團匯款管理、企業(yè)內多級審批、常用資料維護、脫機制單、模版制單等。

網(wǎng)上國際信用證業(yè)務

服務于以國際信用證作為結算手段的跨國公司、工貿企業(yè)、外貿企業(yè)等?？蛻粼诰W(wǎng)上企業(yè)銀行制作、審批國際信用證開證申請和修改申請，通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送至開戶行，從而實現(xiàn)業(yè)務申請在銀企間快速、安全傳遞。基本功能包括國際信用證開證申請、國際信用證修改申請、企業(yè)內多級審批、常用資料維護、模版制單等。

網(wǎng)上國際貿易融資業(yè)務

服務于已擁有我行國際貿易融資授信額度的跨國公司、工貿企業(yè)、外貿企業(yè)、三資企業(yè)等各類型企業(yè)?？蛻粼陔娔X系統(tǒng)中方便快捷地完成國際貿易融資申請資料的制作、內部授權等工作，并通過互聯(lián)網(wǎng)絡傳送至開戶銀行，從而實現(xiàn)業(yè)務申請在銀企間快速、安全傳遞?；竟δ馨ㄟM口押匯、出口押匯、提貨擔保、打包放款、TT融資等。

網(wǎng)上國際結算查詢通知業(yè)務

服務于在我行**國際結算業(yè)務的跨國公司、工貿企業(yè)、外貿企業(yè)、三資企業(yè)等各類型企業(yè)。通過該服務，客戶足不出戶就可以通過互聯(lián)網(wǎng)絡快捷地查詢本企業(yè)國際結算業(yè)務的**情況，了解國外來證、到單、付款、收匯等最新結算業(yè)務信息?；竟δ馨ㄟM口信用證、進口代收、出口信用證、出口托收、匯入?yún)R款、匯出匯款、光票托收等。

電子商業(yè)匯票業(yè)務

ECDS是電子商業(yè)匯票系統(tǒng)（ElectronicCommercialDraftSystem）的簡稱。

電子商業(yè)匯票系統(tǒng)是指中國人民銀行建設并管理的，依托網(wǎng)絡和計算機技術，接收、登記、轉發(fā)電子商業(yè)匯票數(shù)據(jù)電文，提供與電子商業(yè)匯票貨幣給付、資金清算行為相關的服務并提供紙質商業(yè)匯票登記、查詢和商業(yè)匯票（含紙質、電子商業(yè)匯票）公開報價服務的綜合性業(yè)務處理平臺。

電子商業(yè)匯票系統(tǒng)包括電子商業(yè)匯票業(yè)務處理功能模塊、紙質商業(yè)匯票登記查詢功能模塊和商業(yè)匯票公開報價功能模塊。