日常小額支付時(shí)，人們通常會(huì)使用支付寶、微信等移動(dòng)支付工具，涉及到大額支付時(shí)，通常會(huì)直接聽過(guò)銀行卡存款或轉(zhuǎn)賬，那么突然存30萬(wàn)銀行會(huì)查嗎？每天轉(zhuǎn)賬多少會(huì)被監(jiān)控呢？

一、突然存30萬(wàn)銀行會(huì)查嗎

突然存30萬(wàn)到銀行賬戶，是有可能被列入大額可疑交易進(jìn)行監(jiān)控的。

根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，從2019年1月1日起，個(gè)人賬戶的大額交易及流水異常將接受央行監(jiān)控管理。

該通知要求，當(dāng)自然人客戶支付賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬(wàn)元以上(含20萬(wàn)元)、外幣等值1萬(wàn)美元以上(含1萬(wàn)美元)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)時(shí)，可能會(huì)被視作可疑交易而上報(bào)。

監(jiān)控的范圍不僅包括一般的銀行卡、信用卡賬戶，也包括支付寶、微信支付等非銀支付機(jī)構(gòu)的記錄。

二、銀行賬戶出現(xiàn)哪些情況會(huì)被監(jiān)控

銀行卡風(fēng)控是保障銀行賬戶安全的一種方式，如果風(fēng)控系統(tǒng)發(fā)覺銀行卡存在異常，例如銀行賬戶突然有大額資金轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出，那么可能會(huì)對(duì)相應(yīng)賬戶進(jìn)行凍結(jié)，甚至影響到同一銀行的其他銀行卡賬戶。

風(fēng)控系統(tǒng)對(duì)于可以交易的界定有多條標(biāo)準(zhǔn)，例如：短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符等等。