基金凈值更新時間為晚上10點。基金凈值分為基金單位凈值與基金累積凈值，其中單位凈值是基金當前總凈資產(chǎn)除以基金總份額的數(shù)值，等于基金的總資產(chǎn)減去總負債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。累計凈值則是不考慮派息分紅的計算結果。

計算如下：

1、基金單位凈值

計算公式：基金單位凈值=（總資產(chǎn)-總負債）/基金單位總數(shù)。

2、基金累積凈值

計算公式：基金累積凈值=單位凈值+基金成立后累計單位派息金額。

不同類型的基金產(chǎn)品，對其基金凈值的公告有不同的時間要求：

1、基金管理人應當在半年度和年度最后一個市場交易日的次日公告基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值，將基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額累計凈值刊登在指定報刊和網(wǎng)站上。

2、對于封閉式基金，基金管理人應當至少每周公告一次基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。

3、對于開放式基金，在其基金合同生效后及開始**基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。

4、在開放式基金開放申購贖回后，基金管理人應當在每個開放日的次日，通過網(wǎng)站、基金份額發(fā)售網(wǎng)點以及其他媒介，披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。