新三板開(kāi)戶(hù)規(guī)則詳解

新三板，作為中國(guó)多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分，為眾多中小企業(yè)提供了融資和股權(quán)交易的平臺(tái)。然而，參與新三板市場(chǎng)需要滿(mǎn)足一定的開(kāi)戶(hù)條件。本文將從個(gè)人***者和機(jī)構(gòu)***者的角度，詳細(xì)解析新三板開(kāi)戶(hù)的相關(guān)規(guī)則。

一、個(gè)人***者開(kāi)戶(hù)規(guī)則

對(duì)于個(gè)人***者而言，新三板開(kāi)戶(hù)條件主要圍繞資產(chǎn)規(guī)模、***經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力三個(gè)方面展開(kāi)。

1. 資產(chǎn)規(guī)模要求

- 精選層（北交所）：申請(qǐng)開(kāi)通前20個(gè)交易日賬戶(hù)內(nèi)日均資產(chǎn)大于50萬(wàn)元，且最少有3個(gè)交易日資產(chǎn)需超過(guò)50萬(wàn)元及以上。
- 創(chuàng)新層：申請(qǐng)開(kāi)通前10個(gè)交易日賬戶(hù)內(nèi)日均資產(chǎn)大于100萬(wàn)元，且最少有3個(gè)交易日資產(chǎn)需超過(guò)100萬(wàn)元及以上。
- 基礎(chǔ)層：前10個(gè)交易日日均資產(chǎn)大于200萬(wàn)元，且最少有3個(gè)交易日資產(chǎn)需超過(guò)200萬(wàn)元及以上。

這里的資產(chǎn)包括客戶(hù)交易結(jié)算資金、在滬深交易所和全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的股票、基金、債券、券商******產(chǎn)品等，但信用證券賬戶(hù)資產(chǎn)除外。

2. ***經(jīng)驗(yàn)要求

個(gè)人***者需具備兩年以上的證券***經(jīng)驗(yàn)，具體起算時(shí)點(diǎn)為***者本人名下賬戶(hù)在全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)、上海證券交易所或深圳證券交易所發(fā)生首筆股票交易之日。如果***者不具備兩年的***經(jīng)驗(yàn)，則需要提供會(huì)計(jì)、金融、***、財(cái)經(jīng)等相關(guān)專(zhuān)業(yè)背景或培訓(xùn)經(jīng)歷的證明。

3. 風(fēng)險(xiǎn)承受能力要求

個(gè)人***者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力需要在C4（積極型）及以上。這意味著***者需要充分了解并愿意承擔(dān)新三板市場(chǎng)的高風(fēng)險(xiǎn)。

4. 開(kāi)戶(hù)流程

滿(mǎn)足上述條件的個(gè)人***者，可通過(guò)證券公司網(wǎng)上營(yíng)業(yè)廳進(jìn)行在線(xiàn)申請(qǐng)，或通過(guò)前往證券公司營(yíng)業(yè)部現(xiàn)場(chǎng)**。需要注意的是，目前部分證券公司可能對(duì)80歲以上的***者有特殊要求，需親自前往營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)新三板合格***者交易權(quán)限。

二、機(jī)構(gòu)***者開(kāi)戶(hù)規(guī)則

對(duì)于機(jī)構(gòu)***者而言，新三板開(kāi)戶(hù)條件主要涉及注冊(cè)資本或?qū)嵗U出資總額的要求。

1. 法人機(jī)構(gòu)

注冊(cè)資本需達(dá)到500萬(wàn)元人民幣以上。這類(lèi)機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)時(shí)，需提供經(jīng)有效年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件和加蓋公章的復(fù)印件，以及法定代表人身份證明原件（或授權(quán)代理人身份證明原件及授權(quán)委托書(shū)）。

2. 合伙企業(yè)

實(shí)繳出資總額需達(dá)到500萬(wàn)元人民幣以上。合伙企業(yè)在申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)時(shí)，需提供合伙協(xié)議原件和加蓋公章的復(fù)印件，以及執(zhí)行事務(wù)合伙人或負(fù)責(zé)人身份證明原件（或授權(quán)代理人身份證明原件及授權(quán)委托書(shū)）。實(shí)繳出資總額需依據(jù)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告或?qū)嵗U出資確認(rèn)書(shū)、銀行繳款憑證等文件進(jìn)行認(rèn)定。

三、其他注意事項(xiàng)

1. 簽署協(xié)議

在開(kāi)戶(hù)過(guò)程中，***者需與證券公司簽署《買(mǎi)賣(mài)掛牌公司股票委托代理協(xié)議》和《掛牌公司股票公開(kāi)轉(zhuǎn)讓特別風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》，并抄錄其中的特別聲明。

2. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

證券公司會(huì)對(duì)***者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，確保***者具備與新三板市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相匹配的承受能力。

3. 持續(xù)監(jiān)管

開(kāi)戶(hù)后，證券公司及全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)會(huì)對(duì)***者的交易行為進(jìn)行持續(xù)監(jiān)管，確保市場(chǎng)穩(wěn)定和***者權(quán)益保護(hù)。

綜上所述，新三板開(kāi)戶(hù)規(guī)則對(duì)個(gè)人***者和機(jī)構(gòu)***者均提出了明確的資產(chǎn)、經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力要求。***者在參與新三板市場(chǎng)前，需認(rèn)真了解并遵守相關(guān)規(guī)定，確保自身具備足夠的***能力和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。